અમદાવાદથી દુબઈ સુધી ફેલાયેલી ગેંગનો પર્દાફાશ
રોજના 20 ટકા નફાની લાલચ આપી રોકાણકારોને લૂંટ્યા, અમદાવાદમાં ચાર આરોપી ઝડપાયા
30 October 2026 Gujarat Updates Team ; અમદાવાદમાં શેરબજારમાં રોકાણ કરીને ટૂંકા સમયમાં જંગી નફો મેળવવાની લાલચ આપીને સામાન્ય નાગરિકોને નિશાન બનાવતી આંતરરાષ્ટ્રીય સાઇબર ગેંગનો પર્દાફાશ થયો છે. અમદાવાદ સાયબર ક્રાઇમ બ્રાંચે રૂ. 67.92 લાખની છેતરપિંડીના એક કેસની તપાસ દરમિયાન ચાર શખસોને ઝડપી પાડ્યા છે. જોકે, આ માત્ર એક ફરિયાદ પૂરતો મર્યાદિત મામલો નથી. પોલીસ તપાસમાં સામે આવેલી વિગતો મુજબ, આરોપીઓ સાથે સંકળાયેલા બેંક ખાતાઓ અને નાણાકીય વ્યવહારોના તાર દેશનાં અનેક રાજ્યો સુધી પહોંચ્યા છે.
નેશનલ સાઇબર ક્રાઇમ રિપોર્ટિંગ પોર્ટલ (NCCRP) પર મળેલી વિગતોના આધારે આ નેટવર્ક વિરુદ્ધ 15થી વધુ રાજ્યોમાં 80થી વધારે ફરિયાદો નોંધાયેલી હોવાનું તપાસમાં બહાર આવ્યું છે. આ ફરિયાદો સાથે જોડાયેલા શંકાસ્પદ નાણાકીય વ્યવહારોનો આંકડો રૂ. 50 કરોડને પાર હોવાનું પોલીસ તપાસમાં જાણવા મળ્યું છે. ખાસ વાત એ છે કે આ આખા રેકેટમાં સ્થાનિક સ્તરે બેંક ખાતાં એકત્રિત કરવાથી લઈને તેની કિટ વિદેશમાં પહોંચાડવા સુધીની વ્યવસ્થિત સાંકળ કામ કરતી હોવાની આશંકા છે.
પોલીસે વડોદરા અને અમદાવાદમાંથી ચાર આરોપીઓની ધરપકડ કરી છે. તેમની પાસેથી અલગ અલગ બેંકોની 30થી વધુ એકાઉન્ટ કિટ્સ મળી આવતાં તપાસનો વ્યાપ વધુ વિસ્તર્યો છે. આ કિટ્સનો ઉપયોગ કથિત રીતે છેતરપિંડીથી મેળવેલા નાણાંની હેરફેર માટે કરવામાં આવતો હતો. તપાસમાં દુબઈમાં બેઠેલા મુખ્ય સંચાલકો સાથે સ્થાનિક આરોપીઓના સંપર્કો હોવાની વિગતો પણ સામે આવી છે.
વિદેશી નાણાકીય સંસ્થાના નામનો દુરુપયોગ
આ કૌભાંડમાં છેતરપિંડી કરનારાઓએ રોકાણકારોનો વિશ્વાસ જીતવા માટે જાણીતી વિદેશી નાણાકીય સંસ્થા ‘જુલિયસ બેર’ (Julius Baer)ના નામનો ઉપયોગ કર્યો હતો. સંસ્થાની પ્રતિષ્ઠાનો લાભ લઈને આરોપીઓએ ‘JB X One’ અથવા ‘JB1’ અને ‘ID-QSB’ નામની નકલી મોબાઇલ એપ્લિકેશનો તૈયાર કરી હતી.
રોકાણકારોને એવું માનવા પ્રેરવામાં આવતા હતા કે તેઓ કોઈ સામાન્ય અને અજાણી એપ્લિકેશનમાં નહીં, પરંતુ આંતરરાષ્ટ્રીય સ્તરે જાણીતી નાણાકીય સંસ્થા સાથે જોડાયેલા પ્લેટફોર્મ પર રોકાણ કરી રહ્યા છે. વિશ્વસનીયતા ઊભી કરવા માટે સેબી (SEBI)ના નામે બનાવટી પ્રમાણપત્રો પણ મોકલવામાં આવતા હતા.
આરોપીઓની પદ્ધતિ એવી હતી કે શરૂઆતથી જ રોકાણકારને મોટો નફો મળવાનો વિશ્વાસ અપાવવામાં આવે. દૈનિક 5થી 20 ટકા સુધીના વળતરની વાત કરીને લોકોને વધુ પૈસા રોકવા માટે પ્રોત્સાહિત કરવામાં આવતા હતા. સામાન્ય શેરબજારના વ્યવહારોમાં આવું વળતર અત્યંત અસામાન્ય છે, પરંતુ ઝડપથી પૈસા કમાવાની ઇચ્છા ધરાવતા લોકો આ આકર્ષક દાવાઓમાં ફસાઈ જતા હતા.
વોટ્સએપ ગ્રૂપથી શરૂ થતી છેતરપિંડીની રમત
આખા કૌભાંડની શરૂઆત વોટ્સએપ દ્વારા થતી હતી. આરોપીઓ અથવા તેમના સાગરીતો સંભવિત રોકાણકારોનો સંપર્ક કરીને તેમને રોકાણ સંબંધિત ગ્રૂપમાં જોડતા હતા. ગ્રૂપમાં શેરબજારની ચર્ચા, રોકાણની તક, નિષ્ણાતોની સલાહ અને ઊંચા નફાના દાવા કરવામાં આવતા હતા. ગ્રૂપમાં હાજર કેટલાક સભ્યોની ભૂમિકા પણ શંકાસ્પદ હતી. તેઓ નફો મળ્યાના અનુભવો રજૂ કરીને અન્ય સભ્યોને રોકાણ કરવા પ્રેરિત કરતા હતા. આ પ્રકારની ગોઠવણથી નવા જોડાયેલા લોકોને એવું લાગતું હતું કે અનેક લોકો આ પ્લેટફોર્મ દ્વારા નિયમિત કમાણી કરી રહ્યા છે.
અમદાવાદ સાયબર ક્રાઇમના ડીસીપી લવિના સિન્હા દ્વારા આપવામાં આવેલી માહિતી મુજબ, વોટ્સએપ ગ્રૂપમાં એક મહિલા એડમિન દ્વારા પોતાને ICICI Securitiesની કર્મચારી તરીકે રજૂ કરવામાં આવી હતી. આ ખોટી ઓળખનો ઉપયોગ કરીને ફરિયાદીને વધુ રોકાણ કરવા માટે સમજાવવામાં આવ્યો હતો. આ રીતે જાણીતી નાણાકીય સંસ્થાઓનાં નામ, બનાવટી ઓળખ અને દેખાવમાં વિશ્વસનીય લાગતી ડિજિટલ એપ્લિકેશનોનો ઉપયોગ કરીને રોકાણકારના મનમાં વિશ્વાસ ઊભો કરવામાં આવતો હતો.
શરૂઆતમાં નફાનું ચિત્ર, પછી મૂડી પરત મેળવવામાં મુશ્કેલી
આ પ્રકારનાં રોકાણ કૌભાંડમાં સૌથી જોખમી બાબત એ છે કે શરૂઆતમાં રોકાણકારને નફો થતો હોવાનો ભાસ કરાવવામાં આવે છે. નકલી એપ્લિકેશનમાં રોકાણની રકમની સામે વધતી બેલેન્સ અને નફાના આંકડા દર્શાવવામાં આવતા હતા. પરિણામે રોકાણકારને એવું લાગતું હતું કે તેની મૂડી યોગ્ય રીતે કામ કરી રહી છે અને થોડા સમયમાં મોટો નફો મળશે. જ્યારે રોકાણકાર આ દેખાતી કમાણીથી પ્રભાવિત થઈને વધુ રકમ જમા કરાવે છે, ત્યારે છેતરપિંડીનું અસલી સ્વરૂપ સામે આવવાનું શરૂ થાય છે. આ કેસમાં પણ ફરિયાદીએ પોતાના રોકાણના નાણાં પરત મેળવવાનો પ્રયાસ કર્યો ત્યારે નવી મુશ્કેલી ઊભી કરવામાં આવી હતી. આરોપીઓએ રકમ ઉપાડવા માટે 20 ટકા શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન ટેક્સ અને ચાર ટકા સેસ ભરવાની શરત મૂકી હતી. એટલે કે, પોતાના જ નાણાં પાછા મેળવવા માટે રોકાણકાર પાસેથી વધારાની રકમની માંગણી કરવામાં આવી હતી. આ ટેક્સના નામે નાણાં મેળવવાની પદ્ધતિથી ફરિયાદી વધુ મુશ્કેલીમાં મુકાયો હતો. વાસ્તવમાં, નફો ઉપાડવા માટે વારંવાર વધારાની ચુકવણી કરવાની માંગ કરવામાં આવે તો તે ગંભીર ચેતવણી સમાન છે. આવા કિસ્સાઓમાં રોકાણકારોએ કોઈપણ દસ્તાવેજ કે સંદેશને સત્તાવાર માનીને તરત પૈસા મોકલવા ન જોઈએ.
ચાર આરોપીઓની ધરપકડથી ખુલ્યાં નાણાકીય વ્યવહારોનાં તાર
અમદાવાદ સાયબર ક્રાઇમ બ્રાંચે ટેકનિકલ તપાસ, નાણાકીય વ્યવહારોની વિગતો અને માનવ બાતમીના આધારે આ કેસમાં કાર્યવાહી હાથ ધરી હતી. તપાસ દરમિયાન શંકાસ્પદ બેંક ખાતાઓ અને અન્ય કડીઓના આધારે વડોદરા તથા અમદાવાદમાં તપાસ કરવામાં આવી હતી. આ કાર્યવાહીમાં નીચેના ચાર આરોપીઓને ઝડપી પાડવામાં આવ્યા છે:
- ઈસ્તિયાક યુસુફ રિયાવાલા
- સોહેબ જોજાવરવાલા
- શેહઝાદ અજમેરવાલા
- ઈરફાન શેખ
આરોપીઓની ધરપકડ બાદ તપાસકર્તાઓને તેમની પાસેથી અલગ અલગ બેંકોની 30થી વધુ બેંક એકાઉન્ટ કિટ્સ મળી આવી હતી. મુખ્ય આરોપી ઈસ્તિયાક પાસેથી આ કિટ્સ મળી આવવી તપાસમાં મહત્ત્વપૂર્ણ કડી બની છે. બેંક એકાઉન્ટ કિટમાં સામાન્ય રીતે બેંક પાસબુક, ચેકબુક, ડેબિટ કાર્ડ અને ખાતા સાથે સંબંધિત અન્ય વિગતોનો સમાવેશ થઈ શકે છે. આવી કિટ્સનો ઉપયોગ જો અન્ય વ્યક્તિઓને સોંપવામાં આવે તો ખાતાના મૂળ માલિકને જાણ ન રહે તે રીતે પણ નાણાકીય વ્યવહારો થઈ શકે છે.
પોલીસ હવે આ ખાતાઓ કોના નામે ખોલવામાં આવ્યા હતા, તેમાં કેટલા નાણાં આવ્યા હતા, કઈ વ્યક્તિઓએ વ્યવહારો કર્યા હતા અને નાણાં આગળ ક્યાં મોકલવામાં આવ્યા હતા તેની તપાસ કરી રહી છે.
બેંક એકાઉન્ટ કિટ્સનું દુબઈ સુધી પહોંચતું નેટવર્ક
આ કેસનો સૌથી મહત્ત્વપૂર્ણ અને ચિંતાજનક પાસો સ્થાનિક આરોપીઓ અને દુબઈમાં બેઠેલા કથિત મુખ્ય સંચાલકો વચ્ચેનું જોડાણ છે. તપાસ મુજબ, આરોપીઓ માત્ર રોકાણકારો સાથે સંપર્ક સાધવાની ભૂમિકા જ ભજવતા નહોતા, પરંતુ સાઇબર છેતરપિંડીમાં ઉપયોગી થઈ શકે તેવા બેંક ખાતાઓ મેળવવાનું અને તેની કિટ્સ આગળ પહોંચાડવાનું કામ પણ કરતા હોવાની આશંકા છે. આરોપીઓ સામાન્ય નાગરિકોને અલગ અલગ પ્રલોભનો આપીને તેમનાં બેંક ખાતાં મેળવતા હતા. કેટલાક કિસ્સામાં કમિશન આપવાની લાલચ આપવામાં આવતી હતી. ત્યારબાદ ખાતાંની કિટ્સ અને સંબંધિત વિગતો દુબઈમાં રહેલા મુખ્ય સાગરીતો સુધી પહોંચાડવામાં આવતી હોવાની પોલીસને માહિતી મળી છે.
તપાસમાં એવી વિગતો પણ સામે આવી છે કે દરેક બેંક એકાઉન્ટ કિટ માટે 10થી 15 ટકા કમિશન નક્કી કરવામાં આવતું હતું. એટલે કે, બેંક ખાતું ઉપલબ્ધ કરાવનાર સ્થાનિક વ્યક્તિને કમિશન મળતું અને તે ખાતાનો ઉપયોગ મોટા નાણાકીય નેટવર્ક દ્વારા થતો હોવાની આશંકા છે.
આરોપી ઈસ્તિયાક અને સોહેબ દુબઈ સ્થિત મુખ્ય સંચાલકો સાથે સીધા સંપર્કમાં રહીને સ્થાનિક સ્તરે નેટવર્કનું સંચાલન કરતા હોવાની વિગતો તપાસમાં સામે આવી છે. જોકે, દુબઈમાં રહેલા મુખ્ય સંચાલકોની ચોક્કસ ઓળખ, તેમની ભૂમિકા અને નાણાંની અંતિમ હેરફેર અંગે તપાસ હજુ ચાલુ છે.
80થી વધુ ફરિયાદો અને રૂ. 50 કરોડથી વધુના શંકાસ્પદ વ્યવહારો
આ કેસમાં સૌથી મોટો ખુલાસો ત્યારે થયો જ્યારે તપાસ દરમિયાન NCCRP પોર્ટલ પર ઉપલબ્ધ ફરિયાદોની વિગતોની તપાસ કરવામાં આવી. પોલીસના જણાવ્યા અનુસાર, આ નેટવર્ક સાથે સંકળાયેલા બેંક ખાતાઓ સામે દેશના 15થી વધુ રાજ્યોમાંથી 80થી વધુ ફરિયાદો મળી આવી છે. આ ફરિયાદો સાથે જોડાયેલા શંકાસ્પદ નાણાકીય વ્યવહારો રૂ. 50 કરોડથી વધુ હોવાનો અંદાજ સામે આવ્યો છે. આ આંકડો માત્ર અમદાવાદના ફરિયાદીની રૂ. 67.92 લાખની છેતરપિંડી કરતાં ઘણો મોટો છે.
ગુજરાતમાં સાઇબર ફ્રોડ માટે બેંક ખાતાંનો ઉપયોગ ચિંતાનો વિષય
ગુજરાતમાં છેલ્લા કેટલાક સમયથી સાઇબર ગુનાઓની તપાસ દરમિયાન બેંક ખાતાં ભાડે આપવાના અથવા કમિશનના બદલામાં અન્ય લોકોને સોંપવાના કિસ્સાઓ સામે આવી રહ્યા છે. આ પ્રકારનાં ખાતાંને સામાન્ય રીતે ‘મ્યુલ બેંક એકાઉન્ટ્સ’ કહેવામાં આવે છે. આ ખાતાઓનો ઉપયોગ છેતરપિંડીથી મેળવેલા નાણાં એક ખાતામાંથી બીજા ખાતામાં મોકલવા, નાણાંના મૂળ સ્ત્રોતને છુપાવવા અને તપાસને મુશ્કેલ બનાવવા માટે થઈ શકે છે.
નવેમ્બર 2025માં ગુજરાત પોલીસની બીજી તપાસમાં છ આરોપીઓની ધરપકડ અને આશરે રૂ. 200 કરોડના શંકાસ્પદ સાઇબર વ્યવહારોની વિગતો સામે આવી હતી. આ કેસમાં પણ અનેક મ્યુલ બેંક ખાતાં અને દુબઈ સુધી નાણાં પહોંચાડવાના કથિત રસ્તાઓની તપાસ કરવામાં આવી હતી.
સપ્ટેમ્બર 2026માં અમરેલીમાં અલગ રોકાણ સંબંધિત એપ્લિકેશન કૌભાંડની તપાસમાં રૂ. 635 કરોડથી વધુના વ્યવહારો સામે આવ્યાના અહેવાલો પ્રકાશિત થયા હતા. આ કેસ પણ અલગ છે, પરંતુ ઊંચા વળતરની લાલચ અને ડિજિટલ પ્લેટફોર્મ દ્વારા રોકાણકારોને નિશાન બનાવવાની વધતી સમસ્યાને દર્શાવે છે.
તમામ ઘટનાઓને એક જ ગેંગ સાથે જોડવી યોગ્ય નથી, પરંતુ તે સ્પષ્ટ કરે છે કે ગુજરાતમાં સાઇબર ગુનાઓની પાછળ નાણાકીય વ્યવહારો સંભાળતી અલગ અલગ સાંકળો કાર્યરત હોવાની તપાસ થઈ રહી છે.
આ કેસમાં ચાર આરોપીઓની ધરપકડ તપાસની શરૂઆતનો મહત્ત્વપૂર્ણ તબક્કો છે. પરંતુ સમગ્ર નેટવર્કનો પર્દાફાશ કરવા માટે નાણાકીય વ્યવહારો, ડિજિટલ પુરાવા અને આંતરરાષ્ટ્રીય સંપર્કોની ઊંડાણપૂર્વક તપાસ કરવી પડશે.
રોકાણકારો માટે મોટો બોધપાઠ
અમદાવાદનું આ કૌભાંડ માત્ર રૂ. 67.92 લાખની છેતરપિંડીનો બનાવ નથી. તે ડિજિટલ યુગમાં રોકાણકારોની માનસિકતા, નાણાકીય અજ્ઞાનતા અને જાણીતી સંસ્થાઓના નામે થતી છેતરપિંડી વચ્ચેના જોખમી સંબંધને ઉજાગર કરે છે.
આરોપીઓએ પ્રતિષ્ઠિત નાણાકીય સંસ્થાનું નામ, સેબીના બનાવટી પ્રમાણપત્રો, આકર્ષક મોબાઇલ એપ્લિકેશન અને વોટ્સએપ ગ્રૂપનો ઉપયોગ કરીને રોકાણકારોમાં વિશ્વાસ ઊભો કરવાનો પ્રયાસ કર્યો હતો. ત્યારબાદ બેંક ખાતાંની સાંકળ મારફતે નાણાંની હેરફેર કરવામાં આવતી હોવાની આશંકા તપાસમાં સામે આવી છે.
આ ઘટનાનો સૌથી મોટો સંદેશ એ છે કે શેરબજારમાં નફો કમાવાની ઉતાવળમાં પોતાની મહેનતની કમાણી અજાણ્યા લોકોના હાથમાં સોંપવી નહીં. રોકાણમાં ઊંચા વળતરની જાહેરાત કરતાં વધુ મહત્ત્વનું છે રોકાણનું પ્લેટફોર્મ કેટલું અધિકૃત અને પારદર્શક છે તે તપાસવું.
અમારી WhatsApp ચેનલ માં જોડાવો : Click karo
અમારી Telegram ચેનલ માં જોડાવો : Click karo
આ આર્ટિકલને તમારા સોશિયલ મીડિયા પર શેર કરવા નીચેના આઈકોન પાર ક્લિક કરો.
