પટેલ પર 20 લાખ ડોલરની છેતરપિંડીમાં ફેડરલ કોર્ટમાં કેસ

12થી 16 ટકા નિશ્ચિત વળતરનું વચન, નવા રોકાણકારોના પૈસાથી જૂનાને ચુકવણી!

11 November 2026 Gujarat Updates Team: અમેરિકામાં ઊંચા વળતરની લાલચ આપીને રોકાણકારો પાસેથી કરોડો રૂપિયા એકત્ર કરવાના કથિત કૌભાંડનો પર્દાફાશ થયો છે. ન્યૂ હેમ્પશાયરમાં રહેતા ગુજરાતી મૂળના કેવિન પટેલ સામે આશરે 20 લાખ અમેરિકન ડોલરની પોન્ઝી સ્કીમ ચલાવવાનો આરોપ મૂકવામાં આવ્યો છે. શેરબજારમાં રોકાણ કરીને દર વર્ષે 12થી 16 ટકા સુધીનું નિશ્ચિત વળતર આપવાની ખાતરી આપીને તેમણે અમેરિકામાં રહેતા અનેક લોકો પાસેથી નાણાં મેળવ્યાં હોવાનું ફેડરલ તપાસમાં બહાર આવ્યું છે.

આ કેસમાં સૌથી ચોંકાવનારી બાબત એ છે કે રોકાણકારો પાસેથી મેળવેલા નાણાં શેરબજારમાં રોકવાને બદલે અંગત ખર્ચ, પરિવારજનોને ચૂકવણી અને અગાઉના રોકાણકારોને નાણાં પરત આપવા માટે વપરાયાં હોવાનો આરોપ છે. નવા રોકાણકારો પાસેથી આવતા નાણાંથી જૂના રોકાણકારોને ચુકવણી કરવાની આ પદ્ધતિ જ પોન્ઝી સ્કીમની મુખ્ય ઓળખ છે.

અમેરિકાના ન્યાય વિભાગે 5 નવેમ્બર, 2026ના રોજ આ મામલે સત્તાવાર જાહેરાત કરી હતી. ન્યૂ હેમ્પશાયરની ફેડરલ ગ્રાન્ડ જ્યુરીએ કેવિન પટેલ સામે વાયર ફ્રોડના ત્રણ આરોપો હેઠળ આરોપપત્ર દાખલ કર્યું છે. જોકે, આ તમામ આરોપો હજુ કોર્ટમાં સાબિત થવાના બાકી છે.

16 ટકા વળતરની ઓફરથી શરૂ થઈ રોકાણની કહાની
ફેડરલ તપાસમાં રજૂ થયેલા આરોપપત્ર પ્રમાણે, કેવિન પટેલે વર્ષ 2018માં Royal Investments LLC નામની રોકાણ કંપનીની સ્થાપના કરી હતી. કંપનીને તેમણે ‘The Company of Wealth & Trust’ તરીકે ઓળખાવી હતી. આ નામ દ્વારા રોકાણકારોમાં વિશ્વાસ ઊભો કરવાનો પ્રયાસ કરવામાં આવ્યો હોવાનું તપાસ એજન્સીઓનું કહેવું છે. પટેલે પોતાના મિત્રો અને પરિચિતો સહિત અમેરિકાના વિવિધ વિસ્તારોમાં રહેતા લોકોને શેરબજારમાં રોકાણ કરવાની તક આપવાની વાત કરી હતી. તેમના જણાવ્યા મુજબ, રોકાણકારો પાસેથી મળેલી રકમ શેરબજારમાં લગાવવામાં આવશે અને તેના બદલામાં વાર્ષિક 12થી 16 ટકા સુધીનું વળતર આપવામાં આવશે.

સામાન્ય રીતે શેરબજારમાં રોકાણ કરવામાં બજારની સ્થિતિ પ્રમાણે નફો કે નુકસાન બંનેની શક્યતા હોય છે. તેમ છતાં આ યોજનામાં રોકાણકારોને જોખમ વિના નિશ્ચિત વળતર આપવાની ખાતરી આપવામાં આવી હોવાનો આરોપ છે.રોકાણકારોને માત્ર વ્યાજની આવકનું વચન જ આપવામાં આવ્યું ન હતું, પરંતુ રોકાણની નક્કી કરેલી મુદત પૂરી થયા બાદ તેમની મૂળ મૂડી પણ સંપૂર્ણ પરત કરવામાં આવશે તેવી ખાતરી અપાઈ હતી. ત્રિમાસિક ધોરણે વ્યાજ ચૂકવવાની વ્યવસ્થા પણ રજૂ કરવામાં આવી હતી.

આવી શરતોને કારણે રોકાણકારોને કંપનીની યોજના આકર્ષક લાગી હતી. ખાસ કરીને નિયમિત આવક અને મૂડીની સુરક્ષાની ખાતરી મળતી હોવાની માન્યતાએ લોકોને નાણાં મૂકવા પ્રેર્યા હોવાનું આરોપપત્રમાં જણાવાયું છે.

લગભગ 20 લાખ ડોલર એકત્ર કર્યાનો આરોપ
અમેરિકાના એટર્ની ઓફિસના જણાવ્યા અનુસાર, કેવિન પટેલે Royal Investments મારફતે અંદાજે 20 લાખ ડોલરનું રોકાણ મેળવ્યું હતું. ભારતીય ચલણમાં તેની કિંમત અંદાજે ₹17થી ₹18 કરોડ જેટલી થાય છે. આટલી મોટી રકમ એકત્ર કરવા માટે તેમણે પોતાના મિત્રવર્તુળ અને પરિચિતોનો સંપર્ક કર્યો હોવાનું ફેડરલ આરોપપત્રમાં જણાવાયું છે. શરૂઆતમાં રોકાણકારોને સમયસર ચુકવણી થતી હોવાના કારણે યોજનામાં વિશ્વાસ વધ્યો હોવાની તપાસની વિગતો સૂચવે છે. પરંતુ તપાસકર્તાઓના જણાવ્યા મુજબ, આ ચુકવણી વાસ્તવિક શેરબજારની કમાણીમાંથી થતી નહોતી. નવા લોકો પાસેથી મળેલા નાણાંનો ઉપયોગ અગાઉના રોકાણકારોને ચુકવણી કરવા માટે કરવામાં આવતો હતો.

આ રીતે બહારથી જોવામાં આવે તો કંપનીની કામગીરી સામાન્ય રોકાણ વ્યવસાય જેવી દેખાતી હતી. રોકાણકારોને વ્યાજ મળતું હતું અને તેમની મૂડી પણ સુરક્ષિત હોવાનો ભરોસો રહેતો હતો. પરંતુ વાસ્તવિકતામાં કંપની પાસે આ ચૂકવણીઓ માટે કોઈ ટકાઉ આવકનું માળખું નહોતું, એવો સરકારી પક્ષનો આરોપ છે.આરોપપત્રમાં કેટલાક ચોક્કસ નાણાકીય વ્યવહારોનો પણ ઉલ્લેખ છે. તેમાં માર્ચ 2023માં ન્યૂ જર્સીમાંથી કરવામાં આવેલો 50,000 ડોલરનો ટ્રાન્સફર તથા નવેમ્બર અને ડિસેમ્બર 2023માં ફ્લોરિડામાંથી થયેલા અનુક્રમે 50,000 અને 30,000 ડોલરના ટ્રાન્સફરનો સમાવેશ થાય છે. આ વ્યવહારો વાયર ફ્રોડના આરોપો સાથે જોડવામાં આવ્યા છે.

રોકાણના પૈસા ક્યાં ગયા?
આ સમગ્ર કેસમાં સૌથી ગંભીર સવાલ એ છે કે રોકાણકારોએ વિશ્વાસ મૂકીને આપેલી રકમનો વાસ્તવિક ઉપયોગ ક્યાં થયો?ફેડરલ પ્રોસિક્યુટર્સના જણાવ્યા મુજબ, Royal Investments દ્વારા એકત્રિત કરવામાં આવેલી લગભગ કોઈ પણ રકમનું વચન મુજબ શેરબજારમાં રોકાણ કરવામાં આવ્યું નહોતું. તેના બદલે નાણાંનો ઉપયોગ મુખ્યત્વે ત્રણ રીતે થયો હોવાનો આરોપ છે.

• અંગત ખર્ચ: રોકાણકારો પાસેથી મળેલી રકમનો એક હિસ્સો વ્યક્તિગત જરૂરિયાતો અને ખર્ચ માટે વપરાયો હોવાનો આરોપ છે.
• પરિવારજનોને નાણાં: કંપનીમાં રોકાણ તરીકે આવેલી રકમમાંથી પરિવારના સભ્યોને પણ ચુકવણી કરવામાં આવી હોવાનું તપાસમાં જણાવાયું છે.
• જૂના રોકાણકારોને ચુકવણી: નવા રોકાણકારો પાસેથી મળેલા નાણાંનો ઉપયોગ અગાઉના રોકાણકારોને વ્યાજ અને અન્ય ચુકવણી કરવા માટે કરવામાં આવ્યો હતો.

આ આરોપો સાચા સાબિત થાય તો કંપનીએ રોકાણકારોને જે નાણાકીય પ્રવૃત્તિનું ચિત્ર બતાવ્યું હતું અને વાસ્તવમાં જે વ્યવહાર થતો હતો તેની વચ્ચે મોટો તફાવત હતો.

આ જ પ્રકારની નાણાકીય ગોઠવણને Ponzi Scheme એટલે કે પોન્ઝી સ્કીમ કહેવામાં આવે છે. તેમાં કોઈ વ્યવસાય કે રોકાણમાંથી પૂરતી આવક ઊભી થતી નથી. તેના બદલે નવા રોકાણકારો પાસેથી આવતા નાણાં જૂના રોકાણકારોને ચૂકવવામાં આવે છે. શરૂઆતમાં આવી યોજના સારી રીતે ચાલતી હોય તેવું લાગી શકે છે, પરંતુ નવા રોકાણકારો મળવાનું બંધ થાય ત્યારે આખું માળખું તૂટી પડે છે.

2024ના અંતમાં નાણાં ખૂટતાં ચુકવણી અટકી
ફેડરલ આરોપપત્રમાં જણાવવામાં આવ્યું છે કે આ કથિત ગેરરીતિ ફેબ્રુઆરી 2020થી શરૂ થઈ હતી અને 14 એપ્રિલ 2026 સુધી ચાલુ રહી હતી.પરંતુ 2024ના અંત સુધીમાં કેવિન પટેલ પાસે રોકાણકારોને નિયમિત ચુકવણી કરવા માટે પૂરતાં નાણાં રહ્યાં નહોતાં એવો આરોપ છે. પરિણામે વ્યાજ અને મૂળ મૂડીની ચુકવણી અટકી ગઈ હતી. અગાઉ નિયમિત રીતે મળતી ચુકવણી બંધ થતાં રોકાણકારોને પોતાની બચત અંગે ચિંતા ઊભી થઈ હતી. જેમણે નિવૃત્તિ માટે, પરિવારની સુરક્ષા માટે અથવા ભવિષ્યની આર્થિક જરૂરિયાતો માટે નાણાં રોક્યાં હતાં, તેમના માટે આ મોટો આર્થિક ફટકો સાબિત થયો હોવાની શક્યતા છે. નવા રોકાણકારો પાસેથી નાણાં આવતાં બંધ થયા બાદ અગાઉના રોકાણકારોને ચૂકવણી કરવાની વ્યવસ્થા પણ ખોરવાઈ ગઈ હતી. ફેડરલ પ્રોસિક્યુટર્સના જણાવ્યા પ્રમાણે, રોકાણકારોને કુલ મળીને કેટલાક લાખ ડોલરનું નુકસાન થયું છે.

અહીં નોંધવું જરૂરી છે કે 20 લાખ ડોલરનો આંકડો કુલ એકત્ર કરાયેલા રોકાણ સાથે સંબંધિત છે. તેને દરેક રોકાણકારનું નુકસાન અથવા અંતિમ સાબિત થયેલી છેતરપિંડીની રકમ માનવી યોગ્ય નથી. ફેડરલ કેસમાં દર્શાવાયેલા નુકસાનની ચોક્કસ અંતિમ રકમ ન્યાયિક પ્રક્રિયા દરમિયાન સ્પષ્ટ થઈ શકે છે.

ડિસેમ્બર 2025માં પણ રાજ્યના નિયમનકારોએ કાર્યવાહી કરી હતી
આ કેસ માત્ર ફેડરલ તપાસ પૂરતો મર્યાદિત નથી. કેવિન પટેલ અને Royal Investments સામે ન્યૂ હેમ્પશાયરના સિક્યોરિટીઝ રેગ્યુલેટર્સે ડિસેમ્બર 2025માં પણ કાર્યવાહી શરૂ કરી હતી. ન્યૂ હેમ્પશાયર બ્યુરો ઓફ સિક્યોરિટીઝ રેગ્યુલેશનના આરોપો અનુસાર, પટેલ અને તેમની કંપની જરૂરી લાયસન્સ વિના રોકાણ સલાહકાર તરીકે કામગીરી કરતા હતા. ચાર રોકાણકારો પાસેથી નવેમ્બર 2023થી ઓગસ્ટ 2024 દરમિયાન કુલ 3,86,000 ડોલર એકત્ર કરવામાં આવ્યા હોવાનો ઉલ્લેખ રાજ્યની ફરિયાદમાં કરવામાં આવ્યો હતો. આ ચાર રોકાણકારોમાં ફ્લોરિડાના બે અને મેસેચ્યુસેટ્સના બે લોકોનો સમાવેશ થતો હતો. રાજ્યના અધિકારીઓના જણાવ્યા મુજબ, આ રોકાણકારોને શેરબજારમાં નાણાં લગાવવાના નામે ઊંચા વળતરની ખાતરી આપવામાં આવી હતી.

આ રાજ્યસ્તરની કાર્યવાહી અને હાલના ફેડરલ કેસ વચ્ચેનો એક મહત્ત્વનો તફાવત પણ સમજવો જરૂરી છે. રાજ્યની ફરિયાદમાં કેટલાક રોકાણકારોને 30 ટકાથી વધુ વળતરની વાત કરવામાં આવી હતી, જ્યારે ફેડરલ આરોપપત્રમાં 12થી 16 ટકા વાર્ષિક વળતરની ખાતરીનો ઉલ્લેખ છે. બંને કાર્યવાહી અલગ કાનૂની દસ્તાવેજો અને તપાસના આધારે કરવામાં આવી છે. ન્યૂ હેમ્પશાયર પબ્લિક રેડિયોના અહેવાલ અનુસાર, રાજ્યના નિયમનકારોએ રોકાણકારોને વળતર અપાવવા, દંડ ફટકારવા અને પટેલને સિક્યોરિટીઝ સંબંધિત વ્યવસાયમાંથી કાયમી પ્રતિબંધિત કરવાની માંગ કરી હતી. રાજ્યની ફરિયાદમાં રોકાણકારોને થયેલા નુકસાન અંગે પણ ગંભીર વિગતો રજૂ કરવામાં આવી હતી.

અગાઉ પણ નિયમનકારોની નજરમાં આવ્યા હતા કેવિન પટેલ
આ કેસમાં વધુ એક રસપ્રદ બાબત એ છે કે કેવિન પટેલ અને Royal Investments અગાઉ પણ ન્યૂ હેમ્પશાયરના સિક્યોરિટીઝ નિયમનકારોના ધ્યાન પર આવ્યા હતા. વર્ષ 2021માં કંપની દ્વારા જરૂરી નોંધણી વિના સિક્યોરિટીઝ વેચવાના મામલે કાર્યવાહી થઈ હતી. તે સમયે પટેલ અને Royal Investments દ્વારા 4,000 ડોલરનો દંડ ભરવા તથા આવી પ્રવૃત્તિ બંધ કરવા સંમતિ આપવામાં આવી હતી. આટલી અગાઉની કાર્યવાહી છતાં થોડાં વર્ષો બાદ ફરીથી રોકાણકારો સાથે નાણાકીય ગેરરીતિના ગંભીર આરોપો સામે આવ્યા છે. ડિસેમ્બર 2025માં રાજ્ય સરકારે નવી કાર્યવાહી શરૂ કરી અને ત્યારબાદ નવેમ્બર 2026માં ફેડરલ ગ્રાન્ડ જ્યુરીએ પણ ફોજદારી આરોપો હેઠળ કાર્યવાહી કરી.

હવે કેવિન પટેલ સામે કઈ કાનૂની કાર્યવાહી થશે?
અમેરિકાના ડિસ્ટ્રિક્ટ ઓફ ન્યૂ હેમ્પશાયરમાં દાખલ કરવામાં આવેલા કેસ નંબર 26-cr-77-SMમાં કેવિન પટેલ સામે વાયર ફ્રોડના ત્રણ આરોપ મૂકવામાં આવ્યા છે. વાયર ફ્રોડ એટલે ઇલેક્ટ્રોનિક સંચાર માધ્યમો, બેંકિંગ ટ્રાન્સફર અથવા અન્ય વાયર આધારિત વ્યવસ્થાનો ઉપયોગ કરીને છેતરપિંડીની યોજના અમલમાં મૂકવી. અમેરિકાના કાયદા મુજબ, વાયર ફ્રોડના ગુનામાં દોષિત ઠરનાર વ્યક્તિને 20 વર્ષ સુધીની જેલની સજા થઈ શકે છે. આ ઉપરાંત ત્રણ વર્ષ સુધીની દેખરેખ હેઠળની મુક્તિ અને 2,50,000 ડોલર સુધીનો દંડ અથવા ગુનામાં થયેલા કુલ નાણાકીય લાભ કે નુકસાનના બમણા જેટલો દંડ, જે વધારે હોય તે લાગુ પડી શકે છે. જોકે, આ કાયદામાં દર્શાવાયેલી મહત્તમ સજાનો અર્થ એ નથી કે આરોપીને ચોક્કસ એટલી જ સજા થશે. અંતિમ નિર્ણય કોર્ટ પુરાવા, લાગુ પડતા કાયદા અને સેન્ટેન્સિંગ ગાઇડલાઇન્સના આધારે કરશે.

આ મામલાની તપાસ ફેડરલ બ્યુરો ઓફ ઇન્વેસ્ટિગેશન (FBI) કરી રહ્યું છે. ન્યૂ હેમ્પશાયરના સેક્રેટરી ઓફ સ્ટેટની ઓફિસે પણ તપાસમાં સહયોગ આપ્યો છે. સરકારી પક્ષ તરફથી આસિસ્ટન્ટ યુએસ એટર્ની એલેક્ઝાન્ડર એસ. ચેન કેસની કાર્યવાહી સંભાળી રહ્યા છે.

યુએસ એટર્ની ઓફિસના જણાવ્યા અનુસાર, કેવિન પટેલને આગામી તારીખે ફેડરલ કોર્ટમાં હાજર થવાનું રહેશે. અત્યાર સુધીના આરોપો કોર્ટમાં સાબિત થયા નથી અને આરોપીને નિર્દોષ માનવાનો કાનૂની સિદ્ધાંત લાગુ પડે છે.

પોન્ઝી સ્કીમ કેવી રીતે ઓળખવી?
પોન્ઝી સ્કીમમાં શરૂઆતના રોકાણકારોને સમયસર વળતર મળતું હોય છે. તેના કારણે તેઓ વધુ નાણાં રોકે છે અને અન્ય લોકોને પણ રોકાણ માટે પ્રોત્સાહિત કરે છે. પરંતુ આ વળતર પાછળ વાસ્તવિક નફાકારક વ્યવસાય કે રોકાણ ન પણ હોય.જ્યારે નવા રોકાણકારો આવવાનું બંધ કરે છે અથવા મોટા પ્રમાણમાં લોકો પોતાની મૂડી પાછી માગે છે ત્યારે આવી યોજનાઓ તૂટી પડે છે. આથી રોકાણકારોએ માત્ર મળતા વ્યાજ કે વળતરની રકમ નહીં, પરંતુ તે વળતર ક્યાંથી આવે છે તેની પણ તપાસ કરવી જોઈએ.

કેવિન પટેલ અને Royal Investments સામેના આરોપો આ જ મુદ્દાને ફરી ચર્ચામાં લાવ્યા છે. અમેરિકામાં રહેતા ગુજરાતી સમુદાય માટે આ કેસ માત્ર એક વ્યક્તિ સામેની કાનૂની કાર્યવાહી નથી, પરંતુ નાણાકીય વિશ્વાસ અને રોકાણની સુરક્ષા અંગે સાવચેત રહેવાનો સંદેશ પણ છે.

હાલમાં સૌથી મોટો સવાલ એ છે કે Royal Investmentsમાં નાણાં મૂકનારા તમામ રોકાણકારોને તેમની કેટલી મૂડી પરત મળશે અને આ કથિત કૌભાંડમાં થયેલા કુલ નુકસાનનો અંતિમ આંકડો કેટલો હશે? આ પ્રશ્નોના જવાબ આગામી કોર્ટ કાર્યવાહી અને તપાસના પરિણામો બાદ જ સ્પષ્ટ થશે.

www.gujaratupdates.com

અમારી WhatsApp ચેનલ માં જોડાવો : Click karo
અમારી Telegram ચેનલ માં જોડાવો : Click karo

આ આર્ટિકલને તમારા સોશિયલ મીડિયા પર શેર કરવા નીચેના આઈકોન પાર ક્લિક કરો.